Préparer sa retraite
Objectifs
Anticiper son changement de vie personnelle et professionnelle. Préparer efficacement son futur projet de vie. Construire un bon équilibre de vie.
Résultats attendus
Dispositif de suivi de l'exécution de la formation :- Feuilles de présence.
- Formulaire d'évaluation de la qualité de la formation.
Dispositif d'évaluation des résultats de la formation :- Auto-diagnostic réalisé par le stagiaire avant et après la formation.
- Questions orales et écrites (QCM).
- Mises en situation.
Sur la base de ces éléments, le formateur remet en fin de formation une attestation avec les objectifs acquis ou non par le stagiaires
Contenus de formation
L'adaptation au changement
- La confrontation à cette nouvelle vie :
- Les étapes du changement
- Prendre du recul
- Comment faire face aux modifications des capacités et à la cessation de l'activité
- Les pertes et les acquisitions
- La décompression nécessaire et l'acceptation :
- La retraite un jour J différent pour chacun
- La prise de conscience du non-retour
- Modifier ses repères
- Définir un projet de vie :
- Les relations familiales et sociales
- La gestion du temps
- Des activités nouvelles
Les aspects financiers et fiscaux
- Bilan :
- La loi Fillon du 21 Août 2003
- La gestion de son budget
- Donations et Succession :
- Donations
- Succession
- Régimes matrimoniaux
- Héritiers réservataires
- Succession entre époux, pacsés et concubins
- Conditions d'ouverture de droits :
- Conditions d'âge
- Durée de cotisation
- Minorations
- Majorations
- Conditions de départ à la retraite :
- À quel moment faire sa demande ?
- Auprès de qui effectuer les démarches ?
- Quel justificatifs fournir ?
- Régime fiscal des retraites :
- Charges sociales
- Impôt sur le revenu
- Déclaration des rentes
- Liquidation des droits à la retraite :
- Calcul de la retraite du régime de base
- Calcul de la retraite des régimes complémentaires
- Calcul de la retraite des régimes supplémentaires